在全球連動關係日趨緊密的時代,使投資市場干擾因素變的更多更複雜, 導致股市波動越來越劇烈,許多投資人因害怕市場波動而拒絕再投資,但台新投信總經理卻認為,這是一種心理障礙,在市場下跌時退出投資市場,反而會錯失最佳投資時點,造成跌價損失再也無法拉回來的悲劇.投資人若要克服心理恐懼,並且破除(害怕波動)及(欠缺配置)的二大投資迷思,最好的投資策略即是定期定額投資共同基金.

      他表示共同基金是由專業研究團隊操盤,投資標的多元,本身即有分散風險的功能,而定期定額就是平均成本的概念, 不用考慮進場的時機,當淨值處於高檔時,同樣的一筆金額可以買到較少的單位數,但淨值跌至低檔時,則可以買到較多的單位數,長期下來,基金的平均購買成本會降低,也不用擔心任何危機事件對淨值的衝擊.在他目前緊湊.繁忙的工作中,定期定額已成為他的最佳投資術.

      定期定額投資效益一定要把時間拉長才能顯現,以中國股市為例,據Lipper統計,在2004年1月1日至2010年3月27日六年多期間,MSCI中國指數定期定額一年報酬為6.54%,二年報酬率為20.58%,五年報酬率為35.26%,六年報酬率達59.92%,投資期間越長,可獲取愈豐厚的報酬.

       台灣股市的經驗也是依樣,根據統計,即使是在歷史高點12000點時開始定時定額投資,持續扣款七年後可創造近38%的報酬率,但如果是單筆投資,則七年下來累季還是虧損了四成以上.

       他認為~定期定額是平均成本的概念,波動性大才能達到分攤成本的效果,而台股基金.中國基金.拉美基金.新興歐洲 基金等新興市場股票型基金,能發揮定期定額的投資效益.

                                                                       摘自經濟日報~基金學堂

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